משיכת פיצויים באופן אופטימלי – החלטה פיננסית שדורשת מחשבה
כאשר עובד מסיים את עבודתו – אחת ההחלטות המרכזיות היא מה לעשות עם כספי הפיצויים. משרד אס קיי מציע שירות מקצועי לתכנון נכון של משיכת פיצויים, בהתאמה אישית לכל לקוח, כדי למנוע תשלומי מס מיותרים ולשמור על הפנסיה העתידית.
התהליך כולל בדיקת כדאיות משיכת כספים לעומת ביצוע רצף קצבה או רצף פיצויים – אפשרויות שיכולות לחסוך סכומים משמעותיים בטווח הארוך. לדוגמה, במקרים מסוימים משיכת כספים מיידית תגרור חבות מס של עשרות אחוזים – בעוד שרצף פיצויים יאפשר דחיית המס, ורצף קצבה ישמר את הכספים לפנסיה עם יתרונות מס רבים.
אנו מנתחים יחד עם הלקוח את צרכיו הכלכליים המידיים ואת יעדיו לטווח הארוך, בודקים את השפעת המשיכה על הקצבה הצפויה בעתיד, ובונים תוכנית פעולה אופטימלית בהתאם לתמונה הכוללת.
בין אם מדובר בעובד שפורש, מפוטר או עוזב ביוזמתו – החלטה אחת שגויה עלולה לפגוע באופן בלתי הפיך ברמת החיים העתידית. לכן חשוב לבצע את הצעד הזה עם ליווי מקצועי של יועץ מס מנוסה ממשרד אס קיי, שמכיר את התקנות, את האפשרויות – ויודע לבנות עבורך את הפתרון המשתלם ביותר.
