קיבוע זכויות ובדיקת חסכונות פנסיונית לעובדי מדינה מורים ועובדים בחברות ציבוריות לפני היציאה לפנסיה.
רגע לפני שאתם יוצאים לפנסיה או לקראת תחילת קבלת הפנסיה כדאי להתייעץ עם יועץ פרישה בכדי לבדוק מה החסכונות שלכם , בכדי להבין איך להתנהל לאחר הפרישה
הדברים חשובים במיחד לעובדי המדינה – שיקבלו פנסיה תקציבית ומורים ועובדים שהם מבוטחים בקרנות פנסיה ותיקות.
לפי הנסיון שלנו יש לעובדים כאמור לעיל קופות פנסיה חדשות נוספות מעבר לקופות הוותיקות שמהם הם יקבלו את הפנסיה, ובהרבה מקרים יש קרנות פנסיה ישנה שהעובד שכח ממנה, וצריך לתכנן את המהלכים שלכם לפני שיוצאים לגמלאות .
אתם צריכים לתכנן כמה תצטרכו בשביל חיים נוחים והאם למשוך את הקרנות שלכם ללא מס או לקבל פטור ממס גבוה יותר בעת קבלת הפנסיה, לאחר עריכת הקיבוע זכויות . כל משיכה שלכם מהקופות החדשות תפגע באחוז הפטור לקיבוע אך ולכן יש לבדוק מה חשוב לכם יותר לשלם פחות מס על הפנסיה או למשוך כספים בפטור ולהשתמש בהם לדברים אחרים – השקעות טיולים וכו.
נשמח לעזור
קראו גם כתבות נוספות בבלוג שלנו
